Tranquilo.
É muita informação mesmo e precisa um tempo para digerir tudo.
A pasta /home abriga a estrutura de pastas dos usuários e suas configurações. Se a pessoa usa um pc compartilhado com outra, com duas contas, ambas aparecerão como pastas dentro da /home. Quando se marca a opção de encriptar, a ideia é criar um sistema de segurança que impeça que outra pessoa acesse os dados e consiga a informação, por meio de uma sessão live-cd, por exemplo. A /home encriptada é montada normalmente no sistema, que por segurança solicita a senha para acesso. Um usuário não autorizado que queira acessar as informações, mesmo que se apodere da máquina, não teria como acessar os dados, pois eles estariam codificados.
Ou seja: a opção de encriptar é para garantia da segurança das informações, impossibilitando que sejam acessadas posteriormente. Assim, como essa opção foi usada numa instalação anterior, acredito que o sistema não consiga acessar esses dados, mesmo que você use o mesmo nome de usuário e senha na nova instalação.
Então, se entendi direito, você nem consegue mais acessar o conteúdo dessa pasta, certo?
Nesse caso, antes da instalação, pela sessão live-cd, você deve acessar a partição /home e apagar as pastas redjunior e encriptfs. Depois, você acessa /home/raymundojr e apaga as pastas de configuração (.adobe, .cache....).
Por fim, você inicia a instalação, sem marcar a opção de formatar a /home e definindo-a como ponto de montagem /home da nova instalação. Se fizer isso e usar o mesmo nome de usuário raymundojr, o sistema não criará outra pasta e aproveitará a estrutura existente.
Se você não apagar as pastas ocultas de configuração, essas configurações serão aplicadas aos pacotes instalados na nova instalação (por isso que dá erro). Se fosse uma reinstalação, da mesma versão, não haveria problemas.
Observação: Se na nova instalação você ativar a opção de encriptação, o sistema criará uma nova pasta encriptfs dentro da /home, para embaralhar os dados do usuário. Isso dificulta bastante uma reinstalação, pois impede que se aproveite a estrutura da /home existente, obrigando que você tenha que copiar seus dados para um hd externo como backup (o que tira uma das vantagens mais interessantes da /home em partição separada)
Edit: Não uso partição /home encriptada e por isso não testei, mas tem um tutorial de como acessar:
http://www.vivaolinux.com.br/dica/Acessando-dados-de-uma-pasta-home-encriptadaEntão, antes de apagar qualquer coisa, você deve acessar o sistema por uma sessão lice-cd, decodificar a pasta conforme o tutorial (será preciso usar o nome de usuário e senha antigos num determinado momento) e fazer a cópia desses dados para um hd externo.